Bankkonten investigation

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#21
Nicht nur fur Wetten, ich habe das Konto fur alles benutzt, z.b. Rechnungen etc.
Am Montag gehe ich zu der Filiale und frage danach, ob ich es mal bar abholen kann, da Sie von mir Konto bekommen mochten, um den Restguthaben zu uberweisen, aber bevorzugt ware bar naturlich.
Vielen Dank fur den Rat fur die Quittungen, werde alles mal speichern.
 
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#22
Schein sich ja gelöst zu haben, aber grundsätzlich würde ich immer einen Anwalt einschalten. Und besser von vorne rein, bevor so Fragen aufkommen könnten.
Rechtlich bist du normalerweise eh save, aber wenn Du alles mit einem Anwalt abklärst, kannst du mögliche ungewollte Fehler vermeiden. Bei Nachfragen der Bank ist es auch viel einfacher, wenn man sofort an seinen Anwalt verweisen kann.

Ich kann mir z.B. überhaupt nicht vorstellen, dass eine Bank solch detaillierte Auflistungen aller Transaktionen verlangen darf. Nachfrage, woher das Geld kommt, klar, aber wenn es ins Detail gehen sollte, ist es Sache der staatlichen Organe.
Schließen des Kontos finde ich auch krass.
Ebenso wundert es mich allerdings, dass du eine Barauszahlung bevorzugst. Wenn alles wie von Dir beschrieben legal ist, kannst Du doch einfach auf ein anderes Konto überweisen lassen.

Ich kann mir im übrigen auch vorstellen, dass Du viel zu viele Transaktionen für ein Studentenkonto hattest. Und die Bank dir - zurecht - gewerblichen Nutzen unterstellt. Nur komisch, wieso man Dir dann nicht eine andere Kostenstuktur für das Konto anbietet.
 
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#23
Danke fur die Frage zuerst,
Da ich mal zurzeit noch nur ein aktives Konto bei CB habe, denke ich nicht, dass es besser ist, zu hohem Betrag zu meinem Konto, die in Investigation ist, durchzufuhren. Deshalb dachte ich, es ist leichter bar abzuholen und morgen wurde ich mal probieren, ein neues Konto bei einem anderen Bank zu offnen und das Geld bar dort einzahlen.
Finde das ist mal leichter zu fuhren.
 
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#26
Warum macht er sich kein neteller Konto, Skrill Konto und ecopayz Konto auf? Dann überweisen die Anbieter immer dorthin und er lässt das Geld über die Ewallet Konten auf sein Bankkonto überweisen. So mache ich das immer. Nur ab und an, wenn es nicht anders geht, zahle ich per Giropay oder Sofortüberweisung bei den Anbietern ein und dann auch wieder per Bank aus. Nie Probleme gehabt.
 
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#27
Kürt schrieb:
Warum macht er sich kein neteller Konto, Skrill Konto und ecopayz Konto auf? Dann überweisen die Anbieter immer dorthin und er lässt das Geld über die Ewallet Konten auf sein Bankkonto überweisen. So mache ich das immer. Nur ab und an, wenn es nicht anders geht, zahle ich per Giropay oder Sofortüberweisung bei den Anbietern ein und dann auch wieder per Bank aus. Nie Probleme gehabt.
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Die meisten Transaktionen sind von neteller und skrill :)

So ein kleines Update noch.
War bei Bank heute und ich kann das Konto noch 2 Monate benutzen und am 27.8 ist es das letzte Datum, wenn ich die Karte zuruckgeben muss.
Konnte heute bar auch auszahlen, aber nicht alles naturlich, da ich noch einige Lastschrifte habe und brauche ein neues Konto zu eroffnen.
 
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#28
Kürt schrieb:
Warum macht er sich kein neteller Konto, Skrill Konto und ecopayz Konto auf? Dann überweisen die Anbieter immer dorthin und er lässt das Geld über die Ewallet Konten auf sein Bankkonto überweisen. So mache ich das immer. Nur ab und an, wenn es nicht anders geht, zahle ich per Giropay oder Sofortüberweisung bei den Anbietern ein und dann auch wieder per Bank aus. Nie Probleme gehabt.
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Er schreibt doch im Eröffnungsbeitrag, dass er Neteller, Skrill, etc. benutze. Außerdem fallen auf die von dir beschriebene Weise unnötig Kosten an (Provision auf Einzahlung/ Auszahlung der E-Wallets)
 
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#29
Gasnz ehrlich, ich kann mir nicht vorstellen, dass das mit deinem Wettverhalten zu tun haben soll. Woher soll man wissen was vor 5,5 Jahren war und was nicht. Vor allem Aufbewahrungsfrist beträgt bei Kontoauszügen 3 Jahren. Du bist doch Student, frag mal an deiner Uni nach, wegen Rechtsberatung. Wird in der Regel an jeder Uni für ein paar Euro angeboten. Soll die Bank sich doch dann an einem Anwalt wenden.
 
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#30
Wie gesagt, ich weiss nicht ob das Bank alle Transaktionen gesehen hat oder nicht.
Ich habe Beweise uber die letzten 6 Monate Transationen von Skrill,Coinbase,mybet und etc. gesendet und alles war okay von meiner Seite, aber Konto wird in 2 Monaten geschlossen.
Heute habe auch an der Filiale gefragt, was fur einen Grund dafur steht, und die gleiche Sachen, wie im Brief geschrieben, waren mit mir mitgeteilt.
 
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#31
Normalerweise hätte ich auch gesagt, dass das eine "Routineüberprüfung" der Bank aufgrund der vielen anonymen Zahlungspartner ist... was mich allerdings stutzig macht, dass DB und CB zeitgleich eine solche Prüfung veranlassen. Also entweder ist bei beiden erst vor kurzem eine Transaktion auf den Radar gerutscht, so dass die Nachforschungen veranlasst wurden, oder sie wurden von anderer Stelle initiiert. Aber ein Zufall kann das nach so langer Zeit, wie du beide Konten benutzt, ja eigentlich nicht sein...
 
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#33
eemurla schrieb:
Wie gesagt, ich weiss nicht ob das Bank alle Transaktionen gesehen hat oder nicht.
Ich habe Beweise uber die letzten 6 Monate Transationen von Skrill,Coinbase,mybet und etc. gesendet und alles war okay von meiner Seite, aber Konto wird in 2 Monaten geschlossen.
Heute habe auch an der Filiale gefragt, was fur einen Grund dafur steht, und die gleiche Sachen, wie im Brief geschrieben, waren mit mir mitgeteilt.
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Wie hoch waren denn Deine Auszahlungen in der Regel? 4 oder 5stellig?
 
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#35
dimsx schrieb:
Die wollen nicht das ihr euch Geld dazu verdient. Ihr sollt 1€ Jobs machen oder Aufstocker, damit die Reichen immer Reicher werden, Capiche ?
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Solche Verschwörungstheorien sind hier völlig fehl am Platz.

Eine derartige Transaktionshistorie mit vielen Zahlungen von und zu Quellen wie Neteller, Skrill, Sportwettenanbieter, Bitcoin Börsen etc. sind für Banken schwierig zu durchschauen und sollte ein Kontoinhaber tatsächlich Geldwäsche betreiben, wird die Bank mit zur Rechenschaft gezogen. Für die Bank ist es bei dem derzeitige Zinsniveau und kostenlosen Girokonten außerdem unrentabel, umfangreiche Prüfungen durchzuführen. Aus Folge dessen macht es für die Bank keinen Sinn, die Geschäftsbeziehung fortzusetzen.

Für die neuen Konten würde ich dir empfehlen, auf MyDealz nach guten Angeboten mit Prämien zu schauen und in Zukunft vielleicht mehr auf Skrill und Neteller belassen. Hohe Bargeld Einzahlungen erregen übrigens auch häufig einen Geldwäscheverdacht, daher würde ich es damit nicht übertreiben. Überweisungen von deinem CB Konto zu einem neuen Konto sollten wesentlich unkritischer klassifiziert werden als Überweisungen von den Philippinen oder Irland.
 
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#36
Naja, Deutsche Banken, müssen das mit der geldwäsche nur melden oder untersuchen, wenn es konkrete Verdachtsmomente gibt und 5 Jahre zurück ist eh ohne Worte.

Und die müssen die auch sagen, wo sie ein Problem haben und sagen, gib mal alles, dass ist komplett danaben. Vorallem, wenn sie ihm dann doch auszahlen lassen.

Geldwäsche bei Überweisung von anderen Banken, ist eh ein Witz, da die Absenden Bank ja schon prüfen muss, ob das Geld nicht aus illegealer Herkunft stammt. Sie Empfängerbank hat da nichts mit zu tun.

Aber das nur am Rande.

Thema sollte auch damit erledigt genug behandelt sein.
 
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#38
Noch ein kleines Update.

So ich war bei 2 Banken und beide Banken haben mich mal abgelehnt, ein Girokonto zu eroffnen wegen Schufa.
Weiss jemand, was ich machen kann, damit ich diese Note zu entfernen.
Habe heute mich bei Schufa registriert und warte auf den Brief mit dem Pin und sehe spater, wo das Problem ist.

Wurde mich mal freuen, wenn jemand Erfahrungen zu diesem Thema hat.

Schonen Tag noch!
 
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