Bankkonten investigation

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eemurla

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Juni 7, 2012
27
5
#1
Hallo zu allen zuerst,

Ich bin Student, wohne seit ca. 6 jahren in deutschland und vor 3 wochen hat es etwas interessantes ding passiert.
Ich war mal vom Bank angerufen und war danach mitgeteilt, dass mein Bankkonto in Investigation ist und ich habe einige Nachweise von meinen Transaktionen wie Skrill,mybet,neteller und etc. nachgewiesen.
Gestern habe ich auch von meinem anderen Bank einen Brief bekommen, wo ich mal in Filiale war und die gleiche Fragen, was fur Job ich habe und etc.
In diesen 6 Jahren, ich habe gar keinen Steuer bezahlt, da ich dachte, dass alles legal in Deutschland ist und ich habe die meiste zeit skrill,neteller und lizenzierter buchmacher wie tipico,mybet und etc. bevorzugt.
Und habe auch transfers von skrill und neteller zu meinem bankkonten gemacht.
So meine frage ist, was fur strafen ich haben kann und was der Bank zu meinen Konten machen kann.
Wurde mich mal freuen, wenn einer solche Erfahrung hatte und was fur Schaden spater hatte.

Warte auf ihre Antworte.

Mit freundlichen Grussen !
 
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#2
Ich wurde mich mal wirklich freuen, wenn jemand solche Erfahrungen hat, da ich keine Information auch online gesehen habe.
Ich wollte mal nur wissen, was es von diesen Transfers passieren konnen, da es eine Uberweisung z.B. von asianconnect gibt, vor 3 jahren, der rest ist via trustly,worldpay und neteller,skrill, bitcoin transaktionen.
Warte auf alle Kommentare.

Schonen tag noch!
 
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#3
Willkommen im Wettforum!

Ich wüsste nicht was passieren sollte. Wettgewinne sind für Kunden steuerfrei und die Zahlungsanbieter soweit auch nicht verboten. Um die Versteuerung muss sich der Bookie kümmern, entweder er gibt die 5% Wettsteuer an die Kunden weiter oder nicht.
 
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#4
Sobald man sich mal ein paar Tsd auszahlen lässt, kriegen die Banken automatisch eine Warnung, dass etwas nicht stimmen könnte. Bei einem Student ohne normales Einkommen sind wiederholte hohe Auszahlungen erstmal fragwürdig.

Bei mir hat es allerdings gereicht, persönlich mitzuteilen, dass die zusätzlichen Einnahmen aus Sportwettgewinnen stammen.

Wie es sich steuerlich verhält, kann ich nicht sagen. Es kann die Möglichkeit geben, dass man als Berufsspieler eingeschätzt wird.
 
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#5
Ich denke nicht, dass du irgendwelche Schwierigkeiten bekommen wirst. Transaktionen dieser Art sind für Banken relativ ungewöhnlich und erregen deshalb schnell einen Geldwäscheverdacht. Wenn du die Zahlungen belegen kannst, sollte das Thema erledigt sein. Interessant für andere wäre sicherlich welche Banken es bei dir betrifft und in welcher Höhe die auffälligen Transaktionen waren.

Die steuerliche Situation ist erstmal relativ eindeutig. Gewinne aus Sportwetten sind wahrscheinlich steuerfrei und selbst wann man hauptberuflich agiert, erfüllt die Tätigkeit eines Sportwetters nicht die Voraussetzungen für ein Gewerbe, weiterhin gibt es Präzedenzfälle aus der Vergangenheit (siehe https://www.ahs-kanzlei.de/2019/03/e...etten-gewerbe/).

Ich kenne jemanden, bei dem ein Konto wegen Sportwetten Auszahlungen geschlossen wurde. Nach Nachweis, woher die Auszahlungen stammten, wurde das Guthaben allerdings freigegeben.

Bitte halt uns unbedingt auf dem Laufenden.
 
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#6
Ich gehe mal davon aus, dass es wenn der Bank nur um Geldwäscheverdacht geht, wobei das eigentlich kein Thema sein sollte, wenn es von einer anderen Bank überwiesen wird. Aber manche Deutsche Banken sind bei dem Thema etwas komisch.

Der steuerliche aspekt, geht die Bank erst (wenn überhaupt) dann etwas an, wenn das Finanzamt bei der Bank im Rahmen der Steuerfahndung tätigt wird.

Ansonsten ist nicht Sache der Bak zu prüfen, ob die Steuern zahlen musst oder nicht. Die Bank sieht ja nur einen Teil deiner Geldflüsse.

Ich würde auch gerne weiisen, welche Bank da Ärger bereitet.
 
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#7
Noch ein kleines Update,

Es geht um DB und Commerz und in den letzten Monaten habe ich nicht so hohe Transaktionen wie bevor.
Es geht um einen Zeitraum von 5.5 Jahren, wenn ich zu viele Buchmachern benutzt habe.
Ich habe auch zu viele transaktionen via worldpay, ipay, trustly, adyen, sofort und etc.
Ich kann alles sicherlich nicht beweisen, da wie gesagt, ich erinnere mich an den Buchmachern nicht, aber wie z.B. Transaktionen von skrill, coinbase, sportmarket habe ich zu DB zuerst gesendet.
Von CB ich war nur befragt, woher dieses Geld kommt, aber Sie wollten zurzeit keine Nachweise uber meine Transaktionen, da meine Beraterin nicht zurzeit mit dem Finanzleitung gesprochen hat.
Wurde diesen Thread in Update bleiben, da das zu allen von uns passieren konnte.

Ich hoffe nur, passiert gar nichts, da es um 5.5 Jahren geht und es ist mal schade, dass in diesem Zeitraum kein Problem gab und erst jetzt gibt es mal Fragen zu meinen Transaktionen.

Schonen Tag zu allen noch!
 
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#9
Duo42 schrieb:
Ich kenne jemanden, bei dem ein Konto wegen Sportwetten Auszahlungen geschlossen wurde. Nach Nachweis, woher die Auszahlungen stammten, wurde das Guthaben allerdings freigegeben.
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wie gesagt, da es um 6 jahre gehen, bin ich 100% sicher, dass ich alle gewinne nicht beweisen kann, da ich wirklich mich nicht erinnere, wo ich mal gespielt habe und bei trustly, worldpay und etc. , du siehst leider den namen des buchmachers nicht.
ich habe mal alle transaktionen geschrieben, aber wie gesagt, alles ist unbekannt wie trustly und etc.
 
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#10
eemurla schrieb:
wie gesagt, da es um 6 jahre gehen, bin ich 100% sicher, dass ich alle gewinne nicht beweisen kann, da ich wirklich mich nicht erinnere, wo ich mal gespielt habe und bei trustly, worldpay und etc. , du siehst leider den namen des buchmachers nicht.
ich habe mal alle transaktionen geschrieben, aber wie gesagt, alles ist unbekannt wie trustly und etc.
Zum Vergrößern anklicken....

Hast du auf die Wettanbieter Konten noch Zugriff? Da sollte es eine Historie geben. Über Ein- u. Auszahlungen sollte man auf jeden Fall Buch führen.
 
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#15
Keine Information vom Bank ob es uber Geldwasche geht oder nicht.
Ich weiss auch nicht welche Transaktionen Sie mochten.
Z.b. von DB ich habe nur die letzten 5-6 Monaten transaktionen bewiesen, aber von CB zurzeit nichts.

Jetzt probiere auch zu einigen Buchmachern einzuloggen und die meisten transaktionen sind bis zu 3-6 monate :)
So am Montag werde ich zur Filiale am DB gehen und mit meinem Berater zu sprechen.
 
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#17
Wie gesagt, wirklich keine Information.
Sie wollten nur wissen, woher dieses Geld kommt und ich habe einige Nachweise von den letzten Monaten Transaktionen gesendet. Das passiert ca. vor 23 Tagen und seit denn keine Information.
Wenn ich mal gefragt habe, bekomme ich immer diesen Antwort:
,,ich habe die Unterlagen nur weitergeleitet.
Die Bearbeitung liegt nicht in meinen Händen.
Also kann ich Ihnen leider nichts dazu sagen. "

Wie gesagt, am Montag werde ich mich noch einmal bei DB melden und mal danach fragen, wie lange es dauert und ich wurde mich mal freuen auch mit der Finanzabteilung danach sprechen, wo das Problem ist, dass ich 4 Wochen auf 8-9 Nachweise warte.
 
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#19
Ein kleines Update zum Bereich.

Nach 25 Tagen, ich habe endlich einen Antwort von DB bekommen, wo es geschrieben ist, dass mein Konto in 2 Monaten geschlossen wird, aber ich kann mein Geld sofort abholen und meine DB-Karte zur Filiale zuruckgeben.
So warte fur das Update von CB auch.

Schonen Tag noch!
 
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#20
Danke für das Update. Hast du die Bankkonten hauptsächlich für Wetten genutzt oder auch für deine normale Ausgaben?

Wenn du dir das Geld in bar auszahlen lässt und es ein höherer Betrag ist, bewahr die Quittung gut auf. Weiterhin solltest du alle Kontoauszüge für das betroffene Konto sicher speichern, falls in Zukunft nochmal Rückfragen kommen.

Sportwetten scheinen vielen Banken inzwischen zu heiß zu sein. Die DB hat schon so genug Dreck am Stecken und will wohl nichts riskieren.
 
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#21
Nicht nur fur Wetten, ich habe das Konto fur alles benutzt, z.b. Rechnungen etc.
Am Montag gehe ich zu der Filiale und frage danach, ob ich es mal bar abholen kann, da Sie von mir Konto bekommen mochten, um den Restguthaben zu uberweisen, aber bevorzugt ware bar naturlich.
Vielen Dank fur den Rat fur die Quittungen, werde alles mal speichern.
 
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#22
Schein sich ja gelöst zu haben, aber grundsätzlich würde ich immer einen Anwalt einschalten. Und besser von vorne rein, bevor so Fragen aufkommen könnten.
Rechtlich bist du normalerweise eh save, aber wenn Du alles mit einem Anwalt abklärst, kannst du mögliche ungewollte Fehler vermeiden. Bei Nachfragen der Bank ist es auch viel einfacher, wenn man sofort an seinen Anwalt verweisen kann.

Ich kann mir z.B. überhaupt nicht vorstellen, dass eine Bank solch detaillierte Auflistungen aller Transaktionen verlangen darf. Nachfrage, woher das Geld kommt, klar, aber wenn es ins Detail gehen sollte, ist es Sache der staatlichen Organe.
Schließen des Kontos finde ich auch krass.
Ebenso wundert es mich allerdings, dass du eine Barauszahlung bevorzugst. Wenn alles wie von Dir beschrieben legal ist, kannst Du doch einfach auf ein anderes Konto überweisen lassen.

Ich kann mir im übrigen auch vorstellen, dass Du viel zu viele Transaktionen für ein Studentenkonto hattest. Und die Bank dir - zurecht - gewerblichen Nutzen unterstellt. Nur komisch, wieso man Dir dann nicht eine andere Kostenstuktur für das Konto anbietet.
 
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#23
Danke fur die Frage zuerst,
Da ich mal zurzeit noch nur ein aktives Konto bei CB habe, denke ich nicht, dass es besser ist, zu hohem Betrag zu meinem Konto, die in Investigation ist, durchzufuhren. Deshalb dachte ich, es ist leichter bar abzuholen und morgen wurde ich mal probieren, ein neues Konto bei einem anderen Bank zu offnen und das Geld bar dort einzahlen.
Finde das ist mal leichter zu fuhren.
 
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#26
Warum macht er sich kein neteller Konto, Skrill Konto und ecopayz Konto auf? Dann überweisen die Anbieter immer dorthin und er lässt das Geld über die Ewallet Konten auf sein Bankkonto überweisen. So mache ich das immer. Nur ab und an, wenn es nicht anders geht, zahle ich per Giropay oder Sofortüberweisung bei den Anbietern ein und dann auch wieder per Bank aus. Nie Probleme gehabt.
 
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#27
Kürt schrieb:
Warum macht er sich kein neteller Konto, Skrill Konto und ecopayz Konto auf? Dann überweisen die Anbieter immer dorthin und er lässt das Geld über die Ewallet Konten auf sein Bankkonto überweisen. So mache ich das immer. Nur ab und an, wenn es nicht anders geht, zahle ich per Giropay oder Sofortüberweisung bei den Anbietern ein und dann auch wieder per Bank aus. Nie Probleme gehabt.
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Die meisten Transaktionen sind von neteller und skrill :)

So ein kleines Update noch.
War bei Bank heute und ich kann das Konto noch 2 Monate benutzen und am 27.8 ist es das letzte Datum, wenn ich die Karte zuruckgeben muss.
Konnte heute bar auch auszahlen, aber nicht alles naturlich, da ich noch einige Lastschrifte habe und brauche ein neues Konto zu eroffnen.
 
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#28
Kürt schrieb:
Warum macht er sich kein neteller Konto, Skrill Konto und ecopayz Konto auf? Dann überweisen die Anbieter immer dorthin und er lässt das Geld über die Ewallet Konten auf sein Bankkonto überweisen. So mache ich das immer. Nur ab und an, wenn es nicht anders geht, zahle ich per Giropay oder Sofortüberweisung bei den Anbietern ein und dann auch wieder per Bank aus. Nie Probleme gehabt.
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Er schreibt doch im Eröffnungsbeitrag, dass er Neteller, Skrill, etc. benutze. Außerdem fallen auf die von dir beschriebene Weise unnötig Kosten an (Provision auf Einzahlung/ Auszahlung der E-Wallets)
 
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#29
Gasnz ehrlich, ich kann mir nicht vorstellen, dass das mit deinem Wettverhalten zu tun haben soll. Woher soll man wissen was vor 5,5 Jahren war und was nicht. Vor allem Aufbewahrungsfrist beträgt bei Kontoauszügen 3 Jahren. Du bist doch Student, frag mal an deiner Uni nach, wegen Rechtsberatung. Wird in der Regel an jeder Uni für ein paar Euro angeboten. Soll die Bank sich doch dann an einem Anwalt wenden.
 
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#30
Wie gesagt, ich weiss nicht ob das Bank alle Transaktionen gesehen hat oder nicht.
Ich habe Beweise uber die letzten 6 Monate Transationen von Skrill,Coinbase,mybet und etc. gesendet und alles war okay von meiner Seite, aber Konto wird in 2 Monaten geschlossen.
Heute habe auch an der Filiale gefragt, was fur einen Grund dafur steht, und die gleiche Sachen, wie im Brief geschrieben, waren mit mir mitgeteilt.
 
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#31
Normalerweise hätte ich auch gesagt, dass das eine "Routineüberprüfung" der Bank aufgrund der vielen anonymen Zahlungspartner ist... was mich allerdings stutzig macht, dass DB und CB zeitgleich eine solche Prüfung veranlassen. Also entweder ist bei beiden erst vor kurzem eine Transaktion auf den Radar gerutscht, so dass die Nachforschungen veranlasst wurden, oder sie wurden von anderer Stelle initiiert. Aber ein Zufall kann das nach so langer Zeit, wie du beide Konten benutzt, ja eigentlich nicht sein...
 
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#33
eemurla schrieb:
Wie gesagt, ich weiss nicht ob das Bank alle Transaktionen gesehen hat oder nicht.
Ich habe Beweise uber die letzten 6 Monate Transationen von Skrill,Coinbase,mybet und etc. gesendet und alles war okay von meiner Seite, aber Konto wird in 2 Monaten geschlossen.
Heute habe auch an der Filiale gefragt, was fur einen Grund dafur steht, und die gleiche Sachen, wie im Brief geschrieben, waren mit mir mitgeteilt.
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Wie hoch waren denn Deine Auszahlungen in der Regel? 4 oder 5stellig?
 
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#35
dimsx schrieb:
Die wollen nicht das ihr euch Geld dazu verdient. Ihr sollt 1€ Jobs machen oder Aufstocker, damit die Reichen immer Reicher werden, Capiche ?
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Solche Verschwörungstheorien sind hier völlig fehl am Platz.

Eine derartige Transaktionshistorie mit vielen Zahlungen von und zu Quellen wie Neteller, Skrill, Sportwettenanbieter, Bitcoin Börsen etc. sind für Banken schwierig zu durchschauen und sollte ein Kontoinhaber tatsächlich Geldwäsche betreiben, wird die Bank mit zur Rechenschaft gezogen. Für die Bank ist es bei dem derzeitige Zinsniveau und kostenlosen Girokonten außerdem unrentabel, umfangreiche Prüfungen durchzuführen. Aus Folge dessen macht es für die Bank keinen Sinn, die Geschäftsbeziehung fortzusetzen.

Für die neuen Konten würde ich dir empfehlen, auf MyDealz nach guten Angeboten mit Prämien zu schauen und in Zukunft vielleicht mehr auf Skrill und Neteller belassen. Hohe Bargeld Einzahlungen erregen übrigens auch häufig einen Geldwäscheverdacht, daher würde ich es damit nicht übertreiben. Überweisungen von deinem CB Konto zu einem neuen Konto sollten wesentlich unkritischer klassifiziert werden als Überweisungen von den Philippinen oder Irland.
 
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#36
Naja, Deutsche Banken, müssen das mit der geldwäsche nur melden oder untersuchen, wenn es konkrete Verdachtsmomente gibt und 5 Jahre zurück ist eh ohne Worte.

Und die müssen die auch sagen, wo sie ein Problem haben und sagen, gib mal alles, dass ist komplett danaben. Vorallem, wenn sie ihm dann doch auszahlen lassen.

Geldwäsche bei Überweisung von anderen Banken, ist eh ein Witz, da die Absenden Bank ja schon prüfen muss, ob das Geld nicht aus illegealer Herkunft stammt. Sie Empfängerbank hat da nichts mit zu tun.

Aber das nur am Rande.

Thema sollte auch damit erledigt genug behandelt sein.
 
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#38
Noch ein kleines Update.

So ich war bei 2 Banken und beide Banken haben mich mal abgelehnt, ein Girokonto zu eroffnen wegen Schufa.
Weiss jemand, was ich machen kann, damit ich diese Note zu entfernen.
Habe heute mich bei Schufa registriert und warte auf den Brief mit dem Pin und sehe spater, wo das Problem ist.

Wurde mich mal freuen, wenn jemand Erfahrungen zu diesem Thema hat.

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